货款（应收账款）要不回来，当面临客户拖欠货款的情况时，可以通过以下步骤进行处理：

1.与客户沟通：通过电话、微信或面对面与欠款的客户沟通，了解原因，可能是误解、遗忘或财务困难。尝试找到妥协的解决方案，比如制定新的分期还款计划。

2.发送催款函：书面形式提醒客户有未付款项。通过函件申明欠款情况，明确要求在特定期限内支付，文明且坚定。

3.修改支付条款：如果客户有财务困难，可尝试协商修改原有的支付条款，如延长付款期限或提供分期付款选项。

4.利用第三方催收：雇用专业的催收公司或律师介入，帮助促成款项的回收。第三方催收通常具有一定的权威性和专业性，有时候会更有效。

5.采取法律行动：如果前述努力都未能成功，可以采取法律行动，向法院提起诉讼要求客户支付欠款，这通常是最后的手段。

6.申请财产保全：如果担心客户会转移资产，可以向法院申请财产保全措施，防止资产流失。

7.对账和审计：定期对账和审计可以帮助发现可能的账款回收难题，及时处理可以减少损失。

8.使用保理公司：将应收账款转让给保理公司，以便立即获得现金流，尽管可能会按低于账面价值的折扣出售。

9.信用管理：加强信用管理措施，对新客户进行信用评估，为风险较高的客户设置更严格的付款条件。

10.债权出售：考虑将难以回收的应收账款出售给专业的债权买家，虽然价格会打折，但可以立即收回部分资金。

在采取行动之前，确保已经收集所有相关的合同文件、交付凭证、对账单和通信记录等证据，这些都能在后续法律行动中发挥作用。同时，保持冷静和专业，避免采取可能违法的催收行为。在未来的交易中，可能需要重新审视和调整信用政策和销售条款以防止类似情况再次发生。